中国人民银行深圳市中心支行网站日前发布行政处罚信息公示表(2022年第24期)，其中，行政处罚决定书(深人银罚〔2022〕16号)显示，时任中付支付科技有限公司副总经理方卓铭对中付支付科技有限公司以下违法违规行为负有直接责任：1.未按规定履行客户身份识别义务;2.未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。中国人民银行深圳市中心支行于2022年5月25日对其罚款人民币17万元。
官网显示，中付支付科技有限公司成立于2007年，注册资本人民币16100万元，是国内领先的独立第三方支付企业，根据《中国人民银行信息安全管理规定》，中付支付系统符合《支付卡行业数据安全标准》V1.2及V2.0的相关要求，获得中国信息安全认证中心颁发的《支付系统安全认证证书》。公司的宗旨是为各类企业及个人提供安全、便捷和保密的综合电子支付服务。
此前，中国人民银行深圳市中心支行发布的行政处罚公示表(2022年第4期)显示，中付支付科技有限公司因6宗违法被合计罚没金额人民币671.93万元，时任副总经理王伟音、时任风险管理部部门经理刘艺丹各被罚款人民币9.5万元，处罚决定日期2022年1月21日。
这是继1月被罚没672万元、3月被罚没83万元、多位责任人相继被罚后，中付支付今年上半年收到的第三份罚单。
多次处罚不难窥出公司背后的合规隐忧，北京商报记者注意到，就在5月31日，还有多位消费者向北京商报记者反映该公司曾以信用卡套现为由推销POS机，且不返还押金的情况。
被指推销POS机套现
屡屡遭罚，也折射出中付支付凸显的合规隐忧。
北京商报记者注意到，近期该公司还频频被消费者指出有业务员推销POS机套现且骗取押金的情况。就在5月31日，北京商报记者接到多位消费者反映，中付支付旗下POS机存在宣传不当问题。据其所述，业务员推销时号称免费办理，但实际办理后才发现，刷卡过程中机器会预先收取99-299元不等的押金费，需要事后连续6个月刷满一定金额才可返还，目前早已过了约定时间，但押金却迟迟未还。
来自广东的李华(化名)向北京商报记者讲述，此前接到中付支付的POS机推销电话，对方告知可以刷信用卡套现，并指导他扫描二维码、注册账号进行了POS机激活，在激活过程中还首刷了一笔399元信用卡并扣除了99元的押金费。“说是押金3个工作日返还，但现在3个多月都没给我，业务员也不理我了。”
类似李华这类案例并不少见。北京商报记者从黑猫投诉平台了解到，目前已有上千个关于“中付支付恶意扣款押金”的投诉。其中，还有一位用户反映，有业务员用信用卡套现来诱导消费者办理中付支付旗下POS机，还告知第一次刷卡要刷满500元，但没有说其中会扣除298元押金。等到刷完500元后，才发现到账金额少了298元，事后联系POS机业务人员也没有任何回应。
针对多位消费者反映的推销POS机套现、恶意扣押金等多个问题，北京商报记者向中付支付进一步求证采访，但未获得回应。
王蓬博告诉北京商报记者，这种类型的违规事项近年来屡见不鲜，代理商在推广环节隐瞒必要条件，用户在刷卡不到账后才知道上当受骗，这也是支付机构POS机推广环节常见的“套路”之一。
王蓬博进一步指出，未被告知就扣除押金首先侵犯了消费者的知情权，而且有欺诈的意图，第二也违反了监管对于套现等违规问题的相关规定，属于打擦边球的行为。在他看来，该支付公司应该加强对服务商的管理力度，明确执行央行的相关管理规定，履行好对代理商的监督责任，同时要承担整体服务的合规性责任。
一个月后能过续展大关吗
公开信息显示，中付支付成立于2007年，业务范围包括银行卡收单、互联网支付，同时提供聚合支付、电子发票等配套增值服务。
需要注意的是，根据央行披露，该公司将于6月26日迎来下一次续展大考。合规问题、用户质疑叠加法律风险下，是否会影响续展进度，该公司能否顺利过关也引发关注。
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