现代金控又领央行百万级罚单 近期又被曝私设高息资金池

现代金控领到的罚单数量在支付机构中一直遥遥领先,业务玩法也不断“创新”,开始通过冻结POS机结算款的方式搞起了资金池。

近日,中国人民银行石家庄中心支行公布新的行政处罚信息,现代金控涉及4项违规,被罚款104万元。

现代金控又领央行百万级罚单 近期又被曝私设高息资金池

具体的违法行为包括:1.违反特约商户实名制审核管理规定;2.违反收单银行结算账户管理规定;3.违反收单业务本地化经营管理规定;4.违反外包业务管理规定。这是现代金控今年来首次被罚,但从过往的处罚情况来看,现代金控已成为央行处罚的常客,频频收到央行开出的罚单,累计被罚次数已经达到了13次,虽然有的处罚金额不高,但也反映出在业务开展方面的种种问题。

仅在2018年一年时间里,现代金控就收到了6张罚单。

01 私设高息资金池

近期,据了解,现代金控官方在搞资金盘,给予投资人高额利息回报,官方声称日利息最低万分之五,最高万分之十五,计算下来,月利率最高可以达到4.5%。由于没有APP和后台,主要是靠投资人和代理商直接交流。

操作方式是投资人通过现代金控的POS机刷卡后,联系代理商申请冻结,结算款不提出来,这样这笔结算资金就一直在现代金控手中,有的投资人为了赚取高额利息,甚至将信用卡刷爆。

假设投资人信用卡刷了10万额度,一个月后将拿到的利息收入为4500元,看起来投资回报率远比银行存款和理财产品要高得多,这也是吸引了很多人参与的重要原因。每月有专门的人负责按月结算利息,当投资人想要赎回结算款时,只要凭借刷卡交易的小票即可领取,通过冻结投资人结算款和解冻赎回,现代金控完成了融资。

高收益率就意味着高风险,投资人真正解冻赎回结算款时,并不是那么简单。有的投资人联系上级代理商获得的回复是,需要继续等待,没有办法立即到账,这或许说明了资金池已经出现了缺钱的情况。

支付行业有句话,你看中了别人的利息,别人看重的却是你的本金。对于现代金控私自搞资金池,一旦崩盘后果将不可估量,投资人刷卡的本金也难以追回。

02 多次出现重复打款

一家以收单业务为主的第三方支付机构,曾两次出现过重复打款的情况,导致商户资金重复到账,并创造了支付行业重复结算单次最大金额,这也暴露出现代金控内部系统存在的问题。

先是在2014年11月,现代金控重复发出付款指令,商户收到了双倍的到账资金,导致超过2万户商户重复到账,涉及结算资金约9亿元,其中重复付款约4.5亿元,又打官司又追款追了三年都没全部追回,带来的负面影响极大。

2017年1月,现代金控再次上演了重复打款事件,约400户商户重复收到资金,重复付款超过500万元,原因竟然是专线出现网络延迟,部分付款申请在5分钟内未能及时收到付款回执,系统因确认付款失败再次发起了付款指令。

本文综合整理。发布者:pos139,转转请注明出处:http://www.pos96.com/html/4361.html

(0)
上一篇 2022年4月18日 下午9:18
下一篇 2022年4月18日 下午9:37

相关推荐