深圳三大银行大规模风控借记卡登上热搜榜

日前,#深圳多位市民银行卡状态异常#登上抖音热榜。据了解最近一段时间,有不少深圳网友表示自己的银行卡被冻结,需要去网点排队办理解锁,排队市民中有人表示已排队等候了一个半小时。

深圳三大银行大规模风控借记卡登上热搜榜

现场工作人员解释称,近日来银行办理业务的人当中,有一半是因为银行卡被冻结前来解锁的,由于最近公安部门在做相关风险核查,要求银行必须对各账户进行排查,识别到资金有风险就会冻结银行卡。自五月以来,已有较多人因此来银行办理解锁。

部分账户因流水少或交易频繁被冻结

浙江日报旗下“天目新闻”报道,有市民表示有自己有一张工行卡很久以前开了,卡里也有点钱,很少用,突然想用的时候就显示银行卡状态异常,拿身份证和银行卡去工行解锁了一次,回来不久又发来一条短信说银行卡状态异常,没说明什么原因又给锁上了。被冻结后的银行卡能转钱进去,但取不出来,她也不清楚是什么原因。第一次解锁时,银行作出的解释是“银行卡太久没有流水记录了”。

深圳三大银行大规模风控借记卡登上热搜榜

另外一个市民收到一条短信才得知自己的工行卡被冻结,短信说银行卡不能对外转账了,之后发现付款功能也无法使用,银行给出的原因是转账频繁或者大额交易影响。

这位市民到银行办理解锁时,队伍也有二三十人。她表示:“最近确实有很多人去解锁银行卡,而且解锁还需要像刚办理新银行卡一样的相关手续,比如社保卡、身份证、居住地址、工作证明等,都需要很详细的证明。同时办理所有解锁相关程序的过程中,都需要用手机进行扫码并截屏,还需要用APP查询其电话号码的在网时间。

另外有市民反映自己身边也有朋友碰到类似情况,工行卡被冻结后,有些人没有固定的工作,跑了几次银行都解不了。

天目新闻的记者就此求证工商银行网点,工作人员解释道:“用户尽量提供在这边工作、生活的资料证明,银行只要审核到账户确实没什么问题就会解锁。如果没有固定工作,可以去做居住登记,或者提供水电、煤气这些缴费单据,主要是为了核查账户身份的真实性。”

解锁后可能会降为二类卡

需要注意的是,有人表示虽然工行卡已经解锁,但这张银行卡已经降级成了二类卡,每天交易限额为5000元。银行的工作人员有特别交代,最好不要超出每天的限额,不然银行会怀疑是不是卡里的钱被人盗用,就会再次冻结。

据工商银行客服表示这是为了配合公安机关实行“断卡”行动,保护用户的账户安全,对银行的账户做了部分功能的限制,有一些账户可能会因为限制无法正常支出,需要本人带身份证和银行卡到柜台进行人工办理,银行卡恢复正常之后方可使用。

而有部分用户解锁银行卡后,需要降为二类账户才能使用。不过如果平时资金交易数额比较大,又能提供转账依据,银行在确认了交易的真实性后,就会恢复银行卡原先正常的使用。

相对而言,一类账户功能比较齐全,拥有存款、购买理财产品、支取现金、转账、消费以及缴费支付等功能,而二类账户则有一些限制,其中就包括交易限额。

对于银行卡解锁后是否还会再次冻结,工行客服表示“只要按照规范流程使用银行卡,这边是不会限制的”。

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