银联召开《加强套码与套现治理,强化业务合规与风险防范专题工作会议》

近日,不少行业媒体发文提及多家支付公司或将收到巨额罚单,可能以亿为单位,一时行业内也是沸沸扬扬。巨额罚单的原因涉及到了“跳码”“套码”问题,甚至有支付牌照被取缔或者无法续展的可能,对此「支付壹线」也不再过多点评。

其实罚款不可怕,涨价也不可怕。但真正可怕的是超额罚款,甚至是支付牌照被缩减区域甚至被取缔/不予续展,牌都没了你还怎么做?收到巨额罚单,必定会采取挽回损失的相关措施,罚单落地后将是一场“涨价潮”“切机潮”的道理。

监管层面也必然是持续强监管,业务正规合规化。下面银联近期召开的相关会议也印证了业务强监管正规合规化的态度。那么问题来了,如果你代理产品的支付公司收到了巨额罚单,你该怎么办?欢迎留言区探讨。

《加强套码与套现治理强化业务合规与风险防范专题工作会议》

近日(2022年5月30日),中国银联总裁蔡剑召开《加强套码与套现治理强化业务合规与风险防范专题工作会议》,分析当前业务合规及风险防控面临的严峻形势,向36家分公司部署相关工作。

对“套码”“套现”行为给予严厉的要求,要求严扎实做好治理工作,进一步强化商户的真实性和合规性管理;对高风险套现“零容忍”,实现高风险套现动态清零。同时对“套码”要严肃认真地开展自查自纠。

蔡剑波总裁对分公司下一步强化业务合规与风险防控工作提出了要求:

一是分公司要切实承担起属地业务合规和风险防控的主体责任,严格贯彻落实总行决策部署、公司党委以及经营班子工作要求,扎实做好套码套现治理工作;

二是有效发挥“第一道防线”作用,对内要严格把控业务准入和市场拓展,牢牢守住防控治理套码套现、涉赌涉诈等风险底线;对外压实收单机构主体责任,进一步强化商户的真实性和合规性管理;

三是尽快专项研究和部署相关工作,制定治理方案、具体任务和工作措施,明确各环节责任部门、责任人和工作职责;

四是加强和总公司部门联动,坚决落实各项业务合规和风险防控要求,步调一致开展套码套现治理工作;

五是对前期套码套现存在的问题,抓紧开展自查自纠,严肃认真整改落实。对未履行风险防范职责、工作落实不力的相关责任人员,要严肃追责问责。

谢群松执行副总裁指出,分公司下阶段

一是要强化合规和风险意识,严守合规底线,分公司领导班子要提高站位,强化合规和风险意识、责任意识、大局意识,建立和完善内部管理制度,将业务合规要求和风险防控工作贯穿分公司工作全流程,常抓不懈;

二是要严肃认真地开展套码自查自纠,补齐工作短板,着重聚焦商户入网评估、疑似违规监控和核查、业务合规台账管理等方面进行全流程梳理排查,立行立改;

三是加大套现整治力度,确保工作实效,分公司应按照套现治理工作部署要求,推进套现风险治理,对高风险套现“零容忍”,实现高风险套现动态清零,有效降低套现风险水平。

鲁志军首席运营官强调,分公司在市场拓展和开展合作中要坚持底线思维,始终秉承合规经营理念,聚焦真实场景、真实商户、真实交易,真抓实干,扎实深入做好各项工作。

一是对于商户入网评估,特别是新增非标价格商户入网评估方面,要从源头保障相关商户及资料的真实性;

二是对于总公司侦测发现并下发的疑似违规数据,要督促辖内相关支付机构认真进行数据核查反馈,并提高核查确认效率;

三是对已经确认违规的商户,及时向总公司反馈,对于侦测发现可能存在的重大风险案件以及异常预警,要与辖内产业各方做好联防联控,有效控制风险传播;

四是对于过去在商户入网、违规商户侦测、核查、处置工作可能中存在的问题进行认真自查梳理,及时做好整改,建立好台账机制。

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