“断卡行动”持续发力,多家银行已严审一类账户开通

继清理睡眠账户、调整线上业务限额后,银行的“断卡行动”持续推进。

撰文 | 里奥

出品 | 支付百科

近日,「支付百科」了解到多家银行网点对新用户开通一类账户的审核愈加严格,若无充分理由,很难开通。对此银行工作人员回应称,这样做主要是配合“断卡行动”和防范电信和网络诈骗。

01一类账户更难申请

近日,有许多读者向「支付百科」反映,现在银行办理借记卡都很难了,该读者上周去某国有银行支行办理银行卡的时候,除了提供必要的身份证明,还要求提供工作单位、居住证明等相关资料,如果不能提供就不能办理一类账户。

我们知道二类账户单日流水总额为1万元,一年流水总额为20万元。对于流水比较大的客户影响比较大。

这位读者办理的是工资卡,在提供了相应的工作和居住信息后,银行还要求填写了《风险提示书》,最终才成功办理一类账户。

与这些读者遇到的类似情况的用户不在少数,还有网友表示除提供真实的工作、居住证明外,还要提供一个可打通的座机号码供银行工作人员核实,工作证明需相关办公室电话,居住证明则需要填写居委会电话。

与之前对个人账户的审查不同,银行这次提高了一类账户的门槛,以前仅凭一张身份证就能办理一类账户的时代已经过去。

「支付百科」从某国有银行支行工作人员了解到,这是为了防范洗钱、诈骗等风险而设置的风控措施。如果确定要开通一类账户,除了身份证以外还必须填写开通理由,并且提供工作证明、收入流水、纳税证明、营业执照等一系列证明。若无法满足要求,可能无法办理。

另外,该银行员工还表示,对于原有的一类卡持卡客户,若是发现账户交易异常,也会第一时间冻结账户进行调查。

对此有网友感叹:“真的很严,现在开卡就差查体了。”

据「支付百科」了解,目前不同银行间的审核标准是不一样的,甚至同一银行不同网点的审核标准也是不一样的。相对来说,国有大行条件审核更为严格,股份行、中小银行相对宽松。

02“断卡行动”持续

为严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪,从源头上遏制电信网络诈骗犯罪高发态势,2020年10月10日,央行等5部门在全国范围内开展“断卡行动”。

在此背景下,农业银行、工商银行、光大银行、平安银行、兴业银行等银行均采取了清理睡眠账户、“一人多账户”、“长期不动户”等举措。

断卡行动进行了多轮的收网,银行机构一直在响应监管要求,积极配合完成断卡行动,除了对沉睡的银行账户大规模清理之外,银行对个人账户的审核也更加严格。

今年4月份前后,农业银行、光大银行、浦发银行等多家银行发布公告表示,将调整个人银行结算账户线上业务限额。

另外,工商银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行、浦发银行还启动了“身份核实”工作,将对留存身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户中止提供金融服务。

“断卡行动”的持续加强,在一定程度上防止了银行卡非法买卖、出借等乱象的发生,使银行卡用于洗钱诈骗的可能性大大降低,但也给普通用户开户带来了诸多不便之处。

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