刚过续展大考,滴滴支付、爱农驿站收大额罚单

7月15日,中国人民银行营业管理部(以下简称:“央行”)公示一则针对两家支付公司的行政处罚。其中北京嘀嘀支付技术有限公司拟(以下简称“滴滴支付”)12条违法违规行为被罚427万元,两名时任总经理分别被罚17.4万元和20.6万元。北京爱农驿站科技服务有限公司(以下简称“爱农驿站”)7条违法违规没收违法所得156.137877万元,并处罚款560.137877万元,罚没合计716.275754万元,时任2位高管分别被罚16万和6万元。作出行政处罚决定日期为7月8日。罚单详情如下:

一、北京滴滴支付技术有限公司

滴滴支付涉及的12条违法行为包括:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;违规设置收单结算账户;为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户;未对个人异常交易进行交易背景调查;违规进行非同名资金划转;未及时报告重大风险事件;未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;未按规定履行客户身份识别义务;侵害消费者金融信息依法得到保护的权利;利用格式合同条款作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长陈曦因对四类违法事实负有责任,被央行营业管理部警告,并处罚款17.4万元。这四项违法事实分别为:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;未按规定履行客户身份识别义务。

另一位收到罚单的时任滴滴支付总经理、反洗钱领导小组组长焦阳,因对5类违法事实负有责任,被央行营业管理部警告,并处罚款20.6万元。这五项违法事实分别为:上传交易信息错误,未落实交易信息真实、完整、可追溯的要求;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定开展法人开户意愿核实工作;未严格落实客户身份实名制要求,未按规定留存相关材料;未按规定履行客户身份识别义务;侵害消费者金融信息依法得到保护的权利。

二、北京爱农驿站科技服务有限公司

爱农驿站涉及的7条违法行为包括:1. 未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况;2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作;3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况;4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;5. 违规进行非同名资金划转;6. 未按照规定履行客户身份识别义务;7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。

据支付壹线了解,这是爱农驿站第二次被罚。2019年2月,爱农驿站在清算管理、支付结算等领域出现重大违规,被罚700多万。

公开资料显示,爱农驿站成立于2004年,注册资本1.02亿元。2011年,爱农驿站获人民银行颁发《支付业务许可证》,可开展互联网支付、预付卡发行与受理(北京、上海)等业务。

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