多名金融代理维权人员被判敲诈勒索罪

“不需要消费者跑腿办理,只要提供身份证银行卡资料,再签署一份文件,‘热心人’就可以帮忙全权代理退保,消费者无需参与,只要等着钱款到账后支付手续费即可。一条龙服务省心省力,‘热心人’全程帮忙无烦恼。”

近年来,类似这样的“保险全额退保”的小广告频繁出现在微信朋友圈或抖音等社交平台,一些不法分子利用“代理退保”等“套路”诈骗消费者,尤其令老年人“防不胜防”,严重侵害消费者合法权益。

5月8日,福建银保监局通过微信公众号披露了一起“代理退保”的案件。

近日,福建省福州市连江县人民法院判决6名涉“代理退保”黑产不法人员犯“敲诈勒索罪”,判处拘役5个月(缓期8个月)到有期徒刑3年10个月不等的刑罚,并处2千至1万元不等的罚金。

据了解,该案涉案人员通过设立信息咨询公司,雇请员工从事保险代为退保业务,借助微信、抖音等网络平台发布“可办理全额退保”等信息,诱导保险投保人委托该公司进行代理退保,以杜撰、虚增保险公司违规行为的方式编写投诉信,向监管部门恶意投诉保险公司,保险公司被迫损失13万余元。

值得注意的是,该案是全国首例以“敲诈勒索罪”公诉案件判决的“代理退保”黑产案件。

福建银保监局指出,近年来,以“代理退保”“贷款反催收”为典型的金融“代理维权”活动猖獗,不法分子怂恿或诱导消费者委托其办理保险退保、逃废贷款等事宜,通过编造不实证据向监管部门投诉举报、煽动消费者缠诉缠访、过度维权等手段向银行保险机构施压,从中谋取不当得利,形成了披着“维权”外衣的黑色产业,严重侵害消费者合法权益,扰乱金融市场正常秩序。

与此同时,黑产不法分子在诱导消费者委托其“代理维权”时,常常要求消费者提供身份证、保单、银行卡、联系方式等涉及个人隐私的敏感信息,极有可能导致消费者个人信息泄露、资金受损、失去保险保障,甚至遭受诈骗风险。

据了解,在本次“代理退保”黑产案件查办过程中,各相关部门协同联动、主动出击,经公安机关牵头成立的联合专案组前期侦查,将6名犯罪嫌疑人移送检察机关提起公诉,再由法院依法以“敲诈勒索罪”作出判决,有力地打击了犯罪分子的嚣张气焰。

据福建银保监局透露,2022年至今,福建公安机关共破获“代理退保”黑产相关案件5起,打掉犯罪团伙3个,抓获犯罪嫌疑人38名,刑拘23名。

事实上,“代理退保”黑产已成为监管和行业共同的难题,除了福建外,全国各地纷纷增强对金融“代理维权”黑产打击力度。

此前,北京银保监局连发四则消费者风险提示,警示消费者选好保险、提防诈骗、正确理赔。其中,对于“代理退保”黑产,也点出了一些乱象特点,如不法分子以“全额退保”为宣传噱头,诱导消费者进行恶意投诉,过程中收取消费者退保金额的30%高额费用,并需要消费者提前交一部分定金。

近期,上海银保监局副局长曹光群在“加强银行保险领域行政司法协作 完善金融市场法治建设”新闻发布会上表示,2022年末,上海辖内银行保险机构确认案件数量同比下降24.73%,涉案金额同比下降91.65%,案件防控工作有效性显著提升。自2022年以来,上海地区打击“代理退保黑产”涉案人数达150人,法院已判决91人,打击保险欺诈犯罪团伙33个,抓获犯罪嫌疑人70余人。

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