信汇支付支付牌照交易被否,业务违规“情节严重”被央行重罚

支付严监管不断“加码”, 人民银行对第三方支付业务违规毫不手软。

信汇支付支付牌照交易被否,业务违规“情节严重”被央行重罚

人民银行广州分行公示一则行政处罚显示,广东信汇电子商务有限公司(以下简称信汇支付)因违反相关规定被警告,罚没6858305.42元。与此同时,2名相关负责人均遭到百万处罚。 具体违规类型:未保持交易信息可追溯性及在支付全流程中的一致性情节严重;超出核准业务类型经营支付业务;超出核准业务地域范围经营支付业务;将特约商户资质审核交由外包服务机构办理情节严重值得注意的是,此次行政处罚表提到了2次情节严重,这在以往对支付机构的处罚中,以上表述非常少见。此外,按照现行的《反洗钱法》相关规定,直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款,因此,机构负责人最高罚款金额应为50万元,不过,由于可以对多个违法违规行为进行累加处罚,此次2名相关负责人,央行正是对上述2个问题一并处罚。罕见措辞,顶格罚款,反应当前监管部门用坚决强势态度给支付市场的违规者提醒:违规违法经营支付业务的,必将受到严惩。公开信息显示,信汇支付的业务类型为银行卡收单,覆盖范围为广东省和福建省,支付牌照有效期至2023年7月份。

信汇支付支付牌照交易被否,业务违规“情节严重”被央行重罚

另外,此次一并被罚的董事长王春江系信汇支付的实际控制人,同时也是上市公司浙江步森服饰实际控制人,今年1月份,步森股份发布公告,公告称接到通知,公司实际控制人王春江因涉嫌海南易联普惠互联网小额贷款有限公司职务侵占,被海口市公安局立案侦查。近年来,人民银行持续“强监管”的基础上,反洗钱执法检查力度逐年加大监管部门持续推进反洗钱严监管的决心,不断加大反洗钱执法检查力度,防范其带来的各种风险。《中国反洗钱报告2020》显示,2020年,央行共对614家义务机构开展反洗钱执法检查,其中87%为法人机构,依法处罚反洗钱违规机构537家,罚款金额5.26亿元,处罚违规个人1000人,罚款金额2468万元,反洗钱监管处罚总额较往年明显上升。

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