光大银行、招商银行因“反洗钱+征信”违规同时被罚

5月27日,根据人民银行石家庄中心支行5月25日生成的行政处罚信息,两家股份行遭到处罚。

其中,光大银行石家庄分行因未按照规定履行客户身份识别义务、延解海关税款,占压财政资金、未按照规定处理征信异议等违规行为,被警告并罚款104万元。

招商银行石家庄分行则因超过期限向中国人民银行报送账户开立资料、拖延支付票据、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定处理征信异议等违规行为,被警告并罚款88.112万元。

光大银行、招商银行因“反洗钱+征信”违规同时被罚
与此同时,光大银行有六名相关责任人被处罚,罚款金额从0.4万元-5万元不等。被罚人员职务包别为分行副行长、分行法律合规部副总经理、分行零售信贷部总经理、分行信用卡部总经理助理、分行零售信贷部员工、分行信用卡部员工等。

招商银行银行则有四名相关责任人被处罚,罚款金额从0.4万元-4.25万元不等。被罚人员职务分别为分行副行长、分行零售金融事业部副总裁、分行零售信贷部副总经理、分行个人征信异议处理员。

未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定处理征信异议是两家股份行此次违规行为的共同点,也是全部被罚人员涉及的主要事由。对银行金融机构来说,反洗钱、征信管理、支付结算和金融消保通常是其行政处罚的四大领域,前两者基本都会伴随着对责任人的处罚。

其中反洗钱表现又最为突出。根据人民银行上海总部通报的2020年度金融违法行为处罚情况,在其作出的行政处罚里,因违反反洗钱管理规定被处罚的机构数量占比达42%,罚款金额占比达81%。因违反反洗钱管理规定被处罚的个人数量占比达84%,涉及分行(公司)分管领导、部门负责人等。

按照移动支付网发布的《中国金融机构反洗钱合规实践白皮书2021》的统计数据,统计期内(2019年-2021年10月)银行反洗钱相关的行政处罚记录超过2500条,近千家责任单位及1500多名相关责任人牵涉其中,反洗钱违规行为关联了数亿级别的处罚金额。

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