浦发银行、平安银行等多家银行出手!严打非法代理投诉

金融行业”非法代理投诉”迎来重击。

近日,新网银行协助厦门公安机关,成功破获一起涉嫌“非法代理投诉”的刑事案件。据悉,严某等人因个人原因逾期后,轻信厦门某公司在网络上发布的号称能够协商还款的诱导信息,对银行进行代理投诉。新网银行发现该案涉嫌非法代理投诉,便立即向当地公安进行了报案处理。目前,相关涉案人员均已被公安机关采取刑事强制措施,公司现已停业,被骗客户在案发后也纷纷表示悔恨不已。

11月8日,浦发银行信用卡中心与多个政府职能部门持续沟通密切配合,对数名违规职业代理投诉中介人员进行打击,并均对其采取强制措施。该行表示,违规职业代理投诉中介挤占了大量行政机关及金融机构的消保资源,间接损害了普通消费者的合法权益,造成了不良的社会影响。

近期,平安银行信用卡中心积极响应监管机构号召,成立打黑专项工作组,以深圳总部和全国分中心联动模式,对违规代理维权进行网格化、属地化地精准打击。在平安银行信用卡与多地警方的密切配合下,先后通过刑事/行政等手段,有效处置了85起涉黑案件,包括刑事立案4起、行政打击24起、训诫教育57起,力打击了非法“代理维权”黑色产业。

此前,面对“非法代理投诉”中介,人民银行上海总部曾与公安机关建立协调合作机制,让不少“非法代理投诉”中介锒铛入狱。

一份公开的刑事判决书显示,2019年,被告人张义、谢榕璐分别在网上发布广告称有偿代客户追回经第三方支付平台支付的钱款并要求客户提供转账流水、身份信息等材料。嗣后二人或直接或通过他人以向中国人民银行投诉第三方支付平台为非法网站提供结算服务及反复向第三方支付平台投诉施压等手段胁迫被害单位得仕股份有限公司、汇潮支付有限公司、北京爱农驿站科技服务有限公司、上海银生宝电子支付服务有限公司、浙江航天电子信息产业有限公司等第三方支付平台公司退款并从中牟利。张义、谢榕璐分别招揽了被告人李某3、赖某某、王某2参与实施至中国人民银行及第三方平台公司投诉、查询客户订单等行为以完成退款,张义一方涉及实际退款人民币116994元,谢榕璐一方涉及实际退款人民币143264元。此外,部分支付机构迫于压力退回款项后,谢某璐和客户即按事先约定比例将款项私分。2019年9月,上海瀚银信息技术有限公司客服总监孙某某为消除激增的客户投诉量,保证公司支付渠道不被监管部门关闭,经决定以退回不超过订单金额15%的额度方式与投诉人达成和解让其撤回投诉。该公司客户经理周某2(已判决)与被告人张义等人联系,由周某2提供投诉人名单给张义等人以处理投诉。张义为维持与瀚银公司的合作以处理更多订单谋取利益,先后向周某2支付人民币40余万元。最终,经法院审理判定,上述相关人员因犯敲诈勒索罪,被判处2-4年不等的有期徒刑。

11月16日,中国互联网金融协会官网发布《关于防范互联网金融领域违法违规代理维权风险的提示》指出,近年来,“专业反催收”“逾期铲单”“代理免除债务”等信息发布方诱导金融消费者委托其代理维权,通过各种违法违规手段恐吓、要挟金融机构进行非法获利。该协会要求,各相关网络平台会员单位切实履行信息发布审核的主体责任,坚决遏制违法违规代理维权信息蔓延的势头。

行业人士表示,消费者遇到金融消费纠纷时,应及时向相应的金融机构提出合理诉求,或通过其他合法途径依法维护自己的正当权益,通过正规渠道与银行联系沟通。若不慎已上当、已缴纳所谓的手续费给“黑产中介”,建议向公安机关报案追回手续费并严惩非法中介。

此外,切勿轻信非法牟利组织“代理维权”。一些黑产中介打着“代理维权”名义要求消费者提供身份证、银行卡、联系方式、家庭住址等隐私信息,存在严重的信息泄露风险隐患。个人信息很可能被不法份子用于诈骗、洗钱、非法集资等违法犯罪活动,甚至在消费者不知情的情况下办理网络借贷,消费者最终可能面临遭受诈骗、资金损失、信用受损、法律诉讼等风险;若存在伙同中介从事违法活动的行为,将会被追究法律责任。

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